Fondos de vanguardia: cuáles son, cuáles son los mejores; ¿Deberías invertir?

Fondos de vanguardia: cuáles son, cuáles son los mejores; ¿Deberías invertir?
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13 enero, 2021

Vanguard es el mayor emisor de fondos mutuos del mundo y el segundo mayor emisor de fondos cotizados en bolsa (ETF). El fundador de Vanguard, John Bogle, inició el primer fondo indexado que rastrea el S & P500, desde 1975.

Los fondos indexados presentan a los inversores una inversión que tiene exposición al mercado de valores u otros activos mediante el uso de un fondo controlado centralmente. Un administrador de fondos lleva a cabo actividades comerciales en la cuenta, lo que brinda a los inversores una inversión sin intervención administrada pasivamente que aumenta su dinero.

Los fondos indexados generalmente tienen tarifas bajas en comparación con la negociación activa de una cuenta de corretaje, pero no producen los mismos rendimientos impactantes que puede obtener negociando su cuenta usted mismo.

Aún así, los fondos indexados son una opción atractiva para los inversores que quieren dejar su dinero y hacer que funcione para ellos en lugar de perder la inflación. Actualmente, Vanguard tiene más de $ 5,1 billones en activos bajo administración, lo que la convierte en una de las firmas de inversión más grandes del mundo.

Los fondos indexados de Vanguard son algunas de las ofertas más populares en el mercado de inversiones. Estos fondos utilizan una estrategia de muestreo de índices administrada pasivamente, que rastrea un índice de referencia, como el S & P500.

El equipo de gestión de Vanguard cobra los índices de gastos de los inversores sobre el dinero que depositan en el fondo, que es uno de los más bajos de la industria. Por lo tanto, los inversores de fondos indexados de Vanguard obtienen el beneficio de tarifas bajas y buenos rendimientos de su dinero.

Estrategias de gestión pasiva

Las estrategias de gestión pasiva implican la compra de índices de referencia que proporcionan a los inversores un rendimiento estable relacionado con el mercado. Estas estrategias difieren de la gestión activa, en la que el fondo intenta superar el tipo de referencia.

Es posible que las estrategias de gestión pasiva solo proporcionen un rendimiento promedio del 7 al 11%, mientras que las estrategias de gestión activa a veces pueden generar rendimientos, que son muchos múltiplos más altos. Sin embargo, si bien los fondos administrados activamente, como los fondos de cobertura, pueden lograr superar el índice, también cobran a sus clientes mucho más en tarifas.

Sorprendentemente, muchos fondos administrados pasivamente de alguna manera logran superar a la gran mayoría de los fondos de cobertura que emplean el uso de estrategias administradas activamente. Los niveles de rendimiento por debajo del par, combinados con las altas tarifas de gestión, conducen a resultados de inversión inferiores.

Varios estudios académicos muestran que las tarifas más altas son el factor que más contribuye al desempeño inferior al promedio de los fondos administrados de manera más activa. Por lo tanto, muchos inversionistas optan por estacionar su dinero en un fondo administrado pasivamente que rastrea un índice como el S & P500. ¿Por qué intentar ganarle al mercado si le gana menos dinero?

¿Por qué las tarifas son bajas con Vanguard?

La mayoría de las empresas de gestión de inversiones tienen accionistas que exigen beneficios. Como resultado, las empresas deben cobrar a los inversores tarifas más altas para compensar los rendimientos de sus accionistas. El modelo de negocio de Vanguard no tiene inversores externos. Por lo tanto, no tiene la responsabilidad de hacer dinero a nadie más que a sus clientes.

Los fondos son dueños de la empresa y los inversores que depositan su dinero en la empresa son dueños del fondo, por lo que Vanguard tiene tarifas tan bajas. Como resultado, los inversores en el fondo obtienen mayores rendimientos y pagan menos comisiones.

¿Importan las tarifas?

Al navegar por un prospecto o información de un fondo, es posible que se encuentre con una sección que habla sobre tarifas. La mayoría de las empresas de inversión miden el “índice de gastos” como un medio para cobrar a sus inversores el dinero que cuesta administrar la empresa. Siempre que Vanguard realiza una operación en nombre del fondo, cuesta una tarifa de negociación ingresar y salir de la posición.

Las tarifas de negociación varían según la cantidad de acciones que compra el fondo, así como cualquier otro costo involucrado, como las tarifas ECN. Todos los inversores son responsables de reembolsar a Vanguard el costo de realizar la operación en su nombre. Vanguard suma los costos al final del año y luego los expresa como un porcentaje de las ganancias obtenidas para el fondo.

La mayoría de los fondos administrados pasivamente pueden cobrar un índice de gastos de hasta el 1.08%. Si bien esto puede parecer poco, está quitando una parte significativa de los retornos durante la vida útil de su inversión.

¿Por qué son populares los fondos Vanguard?

Harris Poll identifica las mejores marcas en más de 100 categorías. Vanguard es la única empresa de servicios financieros que logró ubicarse en las “13 marcas principales del año con los mayores aumentos de capital”. Vanguard también ocupa el primer lugar entre las principales firmas de servicios financieros en la categoría de inversiones.

Vanguard revolucionó la industria al poner las inversiones a disposición de las masas. Como resultado de esta innovación, los inversores no acreditados con un patrimonio neto de menos de $ 1 millón y menos de $ 200,000 en ingresos anuales, podrían tener exposición a los mercados de valores globales.

Otro factor que hace que Vanguard sea tan popular es que no tiene inversores externos y ofrece las tarifas más bajas de la industria para sus clientes. La empresa da prioridad a los intereses de sus inversores, lo que se traduce en un índice de gastos promedio de 0,19%, en comparación con el promedio de la industria de 1,08%.

Cuando se trata de medir el éxito de sus fondos, Vanguard tiene un historial de desempeño impresionante que muestra que el 86% de sus fondos superó a sus competidores en los últimos 5 años, con el 94% de los fondos superando a la competencia en los 10 años anteriores.

¿Qué fondos ofrece Vanguard?

Vanguard tiene numerosos fondos de inversión. Cada uno de ellos tiene un propósito diferente en su estrategia de inversión. En esta sección, analizaremos todas las ofertas para que comprenda mejor cómo elegir el hallazgo adecuado para usted.

Fondos mutuos de vanguardia

Los fondos mutuos de Vanguard le brindan exposición a cientos de acciones individuales a la vez. Este método de diversificar el riesgo entre muchos valores diferentes estabiliza el rendimiento anual de su inversión.

Como dice el viejo refrán, “No pongas todos tus huevos en una canasta”.

La composición de los valores en el fondo mutuo tiene un propósito, y muchos administradores de fondos usan “estrategias de cobertura”, donde el valor de un activo puede compensar la caída de otro, reduciendo la pérdida.

Como resultado, el crecimiento es más lento, pero su aliado tiene la opción de invertir en carteras de bajo, medio y alto riesgo que pueden aumentar el rendimiento de la inversión. Por ejemplo, una cartera de alto riesgo puede incluir bonos o posiciones en divisas en mercados emergentes.

Invertir en un fondo mutuo de Vanguard es una de las inversiones de menor riesgo que puede hacer y no cuesta mucho abrir y financiar una cuenta. Los fondos mutuos también son económicos de operar, ya que los gerentes adaptan la estructura de la cartera a largo plazo, reduciendo las comisiones de negociación que podrían aumentar el índice de gastos.

Puede configurar pagos automáticos para invertir fácilmente en su fondo, convirtiéndolo en una experiencia verdaderamente “sin intervención”.

(VASVX) – Las acciones de inversionista de Vanguard Selected Value Fund

Este fondo se centra principalmente en acciones infravaloradas en empresas estadounidenses. Algunas de sus propiedades incluyen Cigna, Micron Technology y Cardinal Health. El índice anual de gastos del fondo es de un 0,39%, muy por debajo del promedio de la industria de 1,16%.

Con rendimientos anuales del 20,4%, esa es una receta para el éxito de sus inversores. Para comprar en el VASVX, necesita un saldo inicial mínimo de $ 3,000.

(VWIGX) – The Vanguard International Growth Investor

Este fondo Vanguard se centra en acciones internacionales en mercados desarrollados y emergentes. Algunas de sus participaciones incluyen las empresas; Ten Cent Holdings, Baidu y el tigre asiático, Alibaba.

Con un índice de gastos anual de 0.45%, eso es un gran ahorro en tarifas sobre el promedio de la industria 1.19% en comparación con un promedio de categoría de 1.19%. Los inversores en este fondo obtienen rendimientos de hasta un 43,5% anualizado, dependiendo del rendimiento del mercado, por supuesto.

Comprar en VWIGX requiere una inversión mínima de $ 3,000.

Fondos de Vanguard Index

Los fondos de Vanguard Index rastrean el valor de los índices en una amplia variedad de categorías de activos. Desde mercados de acciones y bonos hasta bienes raíces, Vanguard tiene una oferta diversa de hallazgos que se adaptan a su apetito por el riesgo y sus objetivos de inversión.

(VTMGX) – El índice de mercados desarrollados de Vanguard

Este fondo invierte en mercados desarrollados internacionales en Japón, Europa, Canadá y Australia. Las tenencias del fondo comprenden empresas importantes como Royal Dutch Shell, British Petroleum, Toyota y Samsung.

Con un índice de gastos anual tan bajo como 0.7% y retornos anualizados tan altos como 26%, este fondo es una obviedad para cualquier inversionista astuto. El VTMGX tiene un requisito de inversión mínima de $ 10,000.

(VTSAX) – El índice del mercado de valores total de Vanguard

Este fondo ofrece al inversor exposición a todo el mercado de valores de EE. UU. Los activos incluyen grandes empresas como Amazon, Apple y Facebook, así como también otras empresas medianas.

El fondo tiene un índice de gastos del 0,05%, con rendimientos anualizados de hasta el 15,69%. La inversión mínima requerida para este fondo es de $ 10,000.

Fondos de bonos Vanguard

Mientras usa fondos indexados y fondos mutuos para aumentar su riqueza, usa los fondos de bonos como un “refugio seguro”. Los fondos de bonos tienen rendimientos más bajos, pero también tienen un riesgo menor. Los fondos de bonos son atractivos para los jubilados porque son relativamente líquidos.

(VMLTX) – The Vanguard Exenta de impuestos por plazo limitado

Este fondo invierte su dinero en bonos municipales con una calificación de BBB o superior. El fondo tiene un índice de gastos del 0,19% y un rendimiento del 1,5%. El requisito de inversión mínima es de $ 3,000.

(VFSTX) – Inversor Vanguard con grado de inversión a corto plazo

Este fondo invierte en bonos corporativos con calificación BBB o superior por Standard & Poors. Otros activos del fondo incluyen hipotecas comerciales y pagarés del tesoro. El fondo tiene un índice de gastos del 0,2%, con un rendimiento del 2,1%. La inversión mínima en el fondo es de $ 3,000.

REIT de vanguardia

Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) es un fondo que ofrece a los inversores exposición al mercado inmobiliario. El fondo es propietario de edificios comerciales, como hoteles, que generan ingresos por alquileres. El fondo distribuye sus ganancias a sus inversores, lo que le permite crear ingresos pasivos con bienes raíces a través de esta estrategia de inversión.

No tiene ninguna participación en la gestión y gestión de la propiedad inmobiliaria; solo cobra cheques. También existe un riesgo menor al invertir en REITS, ya que el fondo diversifica sus tenencias en miles de activos.

(VNQ) – El ETF de Vanguard REIT

Este ETF rastrea el índice de empresas estadounidenses que poseen y operan activos inmobiliarios.

Algunas de las participaciones incluyen empresas como Public Storage, Equity Residential Equinox Inc y American Tower Corp.

El ratio de gastos del fondo es del 0,12%, con un rendimiento del 4,42%. El fondo requiere una inversión mínima de $ 3,000.

(VGSLX) – The Vanguard REIT Index Fund Admiral Shares

Este fondo invierte en REITS que tienen intereses en bienes raíces comerciales como hoteles y bloques de oficinas. Las participaciones del fondo incluyen Digital Realty Trust, Proglogis Inc, Equity Residential y Avalon Bay Communities. El ratio de gastos del fondo es del 0,12%, con un rendimiento del 4,80%. La inversión mínima en VGSLX es de $ 10,000.

Fondos de Jubilación Vanguard

Vanguard ofrece fondos de jubilación para aquellos inversores con una estrategia a largo plazo. El fondo también incluye cuentas de inversión para personas jubiladas.

(VFIFX) – El fondo Vanguard Target Retirement 2050

Este fondo se liquida en su fecha objetivo en 2050. Por lo tanto, si desea invertir en el fondo, su fecha de retiro ideal debería ser en 2050. La estrategia de inversión del fondo cambia a medida que vence, comenzando con acciones y otros activos de alto riesgo, y desplazarse hacia fondos de bonos a medida que se acerca la fecha de vencimiento.

Por el momento, la cartera del fondo se compone de un 90% de acciones. El fondo se centra en empresas de primera línea en una amplia variedad de sectores. El fondo tiene un índice de gastos de 0.15%, con un rendimiento promedio de 5 años de 9.88% y una inversión mínima de $ 1,000.

(VWINX) – Los ingresos de Vanguard Wellesley

Este fondo presenta una cartera de dos tercios de acciones y un tercio de bonos, lo que proporciona rendimientos más consistentes a los inversores. El fondo tiene un índice de gastos del 0,22%, con una rentabilidad media de 5 años del 5,95%. El fondo también tiene un requisito de inversión mínima de $ 3,000.

Fondos de dividendos de Vanguard

Estos fondos ofrecen a los inversores exposición a acciones que pagan dividendos a los accionistas.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)

Este fondo invierte en un alto crecimiento de dividendos. El índice de gastos del fondo es del 0,08%, con una rentabilidad media de 5 años del 11,30%. La inversión mínima en este fondo es de $ 10,000.

(VHDYX) – Acciones para inversores del fondo Vanguard High Dividend Yield Index Fund

Este fondo Vanguard invierte en empresas de gran capitalización estadounidenses. El fondo tiene un índice de gastos del 0,15%, con un rendimiento del 2,88%. La inversión mínima en el fondo es de $ 3,000.

¿Debería invertir con Vanguard?

Con índices de gastos bajos y algunos rendimientos atractivos, no es de extrañar por qué Vanguard lidera la industria en inversiones financieras para estadounidenses de clase media. Asegure su jubilación y sus sueños de libertad económica al abrir un fondo Vanguard hoy.