¿Cómo puedo invertir en oro?

¿Cómo puedo invertir en oro?
Category: Puntaje Crediticio
Author:
13 enero, 2021
  • Visión general
  • Por qué es importante el oro
  • Por qué el oro siempre ha tenido valor
  • ¿Qué impulsa el precio del oro?
  • ¿Qué mueve los precios del oro?
  • Estándar dorado
  • Oro: la otra moneda
    • Visión general
    • Negociación de contratos de futuros sobre oro
    • Negociar la relación oro-plata
    • Cómo operar con oro
    • Opción de oro
    • Cómo comprar opciones de oro
    • Análisis técnico y oro
    • ETF de oro de negociación diaria
    • ETF de oro frente a futuros de oro
    • Visión general
    • ¿Qué tan seguras son las inversiones en oro?
    • ¿Por qué se desploman los precios del oro?
    • Subidas de tipos de fondos federales y oro
  • En general, los inversores que buscan invertir en oro directamente tienen tres opciones: pueden comprar el activo físico, pueden comprar acciones de un fondo mutuo o cotizado en bolsa (ETF) que replica el precio del oro, o pueden negociar futuros y opciones. en el mercado de materias primas. Los inversores promedio, por ejemplo, pueden comprar monedas de oro, mientras que los inversores sofisticados implementan estrategias utilizando opciones sobre futuros de oro.

    Conclusiones clave

    • Existen varias formas de invertir en oro: comprando el metal en sí, comprando fondos de oro o comprando opciones de oro.
    • La inversión en lingotes de oro para particulares adopta la forma de lingotes o monedas de oro.
    • Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa que invierten en metales preciosos o acciones de empresas mineras ofrecen una forma de inversión más líquida y económica.
    • Los inversores más sofisticados podrían negociar futuros de oro u opciones de futuros.

    Comprar lingotes de oro

    En comparación con otras materias primas, el oro es más accesible para el inversionista promedio, porque una persona puede comprar fácilmente lingotes de oro (el metal amarillo real, en forma de moneda o barra), de un comerciante de metales preciosos o, en algunos casos, de un banco o corretaje.

    Las barras de lingotes están disponibles en tamaños que van desde una oblea de un cuarto de onza hasta un ladrillo de 400 onzas, pero las monedas suelen ser la opción para los nuevos inversores. No debe confundirse con las monedas numismáticas antiguas, estas son nuevas emisiones cuyo precio se basa en su contenido de oro, más una prima del 1% al 5%. Para obtener la máxima liquidez, la mayoría de los compradores optan por las monedas de oro de mayor circulación, incluidas el Krugerrand sudafricano, el Águila americana y la Hoja de arce canadiense. Sea lo que sea lo que prefiera, asegúrese de comprarlo a un distribuidor de confianza, ya sea en persona o por Internet. Obviamente, las monedas de oro requieren un lugar seguro, ya sea en una caja fuerte en el hogar o en una caja de seguridad bancaria. Asegúrese de asegurarlos también.

    Las joyas de oro también permiten al inversionista en oro experimentar el placer de usarlas. El oro a menudo se combina con otras gemas y metales preciosos para mejorar el valor general y la apariencia de las joyas. Las piezas a menudo se transmiten a la siguiente generación como reliquias familiares, lo que agrega un valor sentimental más allá del de la pieza en sí. Las joyas no suelen ser la mejor opción si se trata estrictamente de una inversión, porque el precio minorista suele superar con creces el valor de fusión. Esto se debe a la mano de obra involucrada y al margen comercial. Siempre determine la pureza del oro antes de comprar joyas, de modo que no pague 18 quilates cuando solo obtenga una pieza de 14 quilates.

    Las joyas están cubiertas por la mayoría de las pólizas de seguro para propietarios de viviendas, lo cual es una ventaja en caso de pérdida o robo.

    Comprar fondos de oro

    Aunque es más factible que, digamos, un barril de petróleo o una caja de soja, poseer oro físico tiene sus inconvenientes: tarifas de transacción, costo de almacenamiento y seguro. Los inversores interesados ​​en una entrada más líquida y de bajo costo en el mercado del oro podrían considerar en cambio fondos mutuos y fondos negociables en bolsa que replican los movimientos del producto básico.

    SPDR Gold Shares (GLD), por ejemplo, es uno de los ETF más antiguos de su tipo, iniciado en 2004. Las acciones cotizan en la Bolsa de Nueva York y se pueden comprar o vender en cualquier momento durante el día de negociación, al igual que valores. Cada acción del ETF representa una décima parte de una onza de oro. Por ejemplo, si el oro cotiza cerca de $ 1300 la onza, el ETF de oro se cotizará a aproximadamente $ 130 por acción. GLD invierte únicamente en lingotes, lo que brinda a los inversores una exposición directa a los movimientos del precio del metal. Otros fondos invierten tanto en lingotes como en acciones de empresas que cotizan en bolsa en el negocio de la extracción, refinación o producción de oro.

    Generalmente, las existencias de oro suben y bajan más rápido que el precio del oro mismo. Las empresas individuales también están sujetas a problemas no relacionados con los precios de los lingotes, como factores políticos o preocupaciones ambientales. Por lo tanto, invertir en un ETF que posee acciones de oro es una forma de jugar de mayor riesgo, pero ofrece un potencial de apreciación, lo que no ofrece la inversión en lingotes.

    Compra de opciones de futuros de oro

    Los inversores más experimentados que no quieran arriesgar mucho capital podrían considerar opciones sobre futuros de oro u opciones sobre un ETF de oro. Estos contratos representan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo (oro en este caso) a un precio específico durante un período de tiempo determinado. Las opciones se pueden utilizar tanto si cree que el precio del oro está subiendo o bajando. Si adivina mal, el riesgo máximo asociado con las opciones de compra es la prima que pagó para firmar el contrato.

    Disponibles en los EE. UU. A través de la Bolsa Mercantil de Chicago, las opciones de compra y venta sobre futuros de oro se pueden comprar y vender a través de un corredor de futuros. Las opciones sobre SPDR Gold Shares ETF también están disponibles para los inversores y pueden negociarse en una cuenta de corretaje estándar que haya recibido aprobación para el comercio de opciones. Mientras tanto, algunos comerciantes compran y venden contratos de futuros de oro, que cotizan en CME bajo el símbolo GC, para especular sobre movimientos a corto plazo al alza o a la baja en el metal amarillo.  

    Compra de acciones de minería de oro

    Si no puede conseguir oro directamente, siempre puede buscar acciones de minería de oro. Sin embargo, tenga en cuenta que las existencias de oro no necesariamente se mueven en concierto con los precios de los lingotes, porque las empresas mineras tienen éxito o fracasan en función de su desempeño operativo individual y cómo despliegan su capital y generan ganancias. No tiene la seguridad de la posesión física del metal si las empresas que compra no tienen éxito.

    La línea de fondo

    Si está comprando oro como parte de una estrategia de diversificación de cartera, los ETF son la mejor manera de hacerlo. Si desea protección en caso de una crisis en todo el sistema, querrá poseer el metal físico.